金融庁が高齢者層の資産活用を支援する新たな非課税投資制度「プラチナNISA」の創設を検討していることが明らかになった。
2026年度の税制改正要望に盛り込む方針で、毎月分配型の投資信託を対象とする案が浮上。高齢者の安定的な資産形成と計画的な資金活用を後押しする狙いだ。
金融庁は、高齢化が進む日本社会において、高齢者層の資産形成と活用を促進するため、新たな少額投資非課税制度（NISA）の創設に向け検討を開始した。
複数の報道によると、この新制度は「プラチナNISA」と仮称され、2026年度の税制改正要望への盛り込みを目指し、調整が進められている。
プラチナNISAで特に注目されているのは、運用益などを毎月分配金として払い出す「毎月分配型」の投資信託を対象の中心に据える案が有力視されている点だ。
現行のNISA制度は幅広い世代の資産形成を目的としているが、高齢者層には定期的な収入ニーズやリスク許容度の低さといった特性がある。
毎月分配型の投資信託を非課税とすることで、高齢者が年金収入などに加え、運用益を生活費の一部として計画的に活用できるよう支援する狙いがある。
金融庁は、高齢者が保有するまとまった資産を、より有効に活用できる環境を整備することが重要だと考えている。
プラチナNISAの創設は、毎月分配金という形で定期的な収入を提供することで、高齢者の安心感を高め、長期的な視点での資産活用を促す効果が期待される。
自身のライフプランに合わせて資金を活用できることは、高齢者にとって大きなメリットとなるだろう。
ただし、プラチナNISAはまだ検討段階であり、対象年齢や非課税投資枠、制度の詳細な仕組みは今後議論されることになる。
また、毎月分配型投資信託は、分配金を捻出するために運用資産を取り崩す可能性や、手数料が高い傾向がある点も考慮する必要がある。
今後の制度設計においては、これらの点に留意し、高齢者が安心して利用できる仕組みとなることが求められる。
金融庁が検討する高齢者向けの新たな非課税投資制度「プラチナNISA」は、毎月分配型の投資信託を軸に、高齢者の安定的な資産形成と計画的な資金活用を支援する可能性を秘めている。
2026年度の税制改正に向け、具体的な制度設計がどのように進むのか、今後の動向に注目が集まる。
高齢者層にとっては、新たな資産運用の選択肢となるだけに、詳細な情報公開が待たれる。
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